Источники и условия финансирования проекта

Среди источников финансирования выделены:

Акционерный капитал, всего - 12,72 млн. д.е.

в том числе:

взносы учредителей (вносятся в 1-м году) - 12,72 млн. д.е.

По акциям учредителей, начиная 1-го года производства (с 3-го года реализации проекта), выплачиваются дивиденды, величина которых представлена в таблице 3.2.

Таблица 3.2 - Расчет дивидендов по акциям учредителей

Банковский кредит (привлекается в 3-м году на 3 года) - 2,176 млн. д.е.

Ставка процентов - 9%. Возврат кредита будет осуществляться в 4, 5 и 6 годах реализации проекта в суммах 0,653; 0,653 и 0,87 млн. д.е. соответственно. Расчет сумм процентов за кредит (по состоянию на конец года):

за 1-й год (4-й год реализации проекта) - 2,176 ∙ 0,09 = 0,196 млн. д.е.;

за 2-й год (5-й год реализации проекта) - (2,176 ­ 0,653) ∙ 0,09 = 0,137 - «-;

за 3-й год (6-й год реализации проекта) - (2,176 ­ 1,306) ∙ 0,09 = 0,078 - «-;

Таким образом, к концу 6-го года реализации проекта будет возвращена вся сумма кредита и погашены проценты по нему.

Таблица 3.3 - Расчет процентов по кредиту

Кредиты поставщиков и покупателей (привлекаются во втором году сроком на 4 года) - 3,84 млн. д.е.

Ставка процентов - 8% годовых. Возврат кредита будет осуществляться равными долями в течение первых четырех лет производства. Расчет сумм процентов за кредит (по состоянию на конец года):